Ζημίες €45,7 εκατ. ανακοίνωσε για το 2017 η Ελληνική Τράπεζα έναντι ζημιών €63,5 εκατ. το 2016, με το κόστος του σχεδίου εθελούσιας εξόδου και την αμοιβή επιτυχίας της APS να εκμηδενίζουν το όφελος από τη μεγάλη μείωση των προβλέψεων.
Οι προβλέψεις της μειώθηκαν στα €82,9 εκατ. από €115,2 εκατ. το 2016.
Το τέταρτο τρίμηνο του 2017 η τράπεζα κατέγραψε ζημίες €27,3 εκατ. έναντι κερδών €5 εκατ. το προηγούμενο τρίμηνο.
Οι ζημίες του τέταρτου τριμήνου προέκυψαν λόγω της εφαρμογής του σχεδίου εθελούσιας εξόδου με κόστος €41,3 εκατ.
Το σύνολο των καθαρών εσόδων του ομίλου μειώθηκε κατά 5% στα €234,5 εκατ. από €247,7 εκατ. το 2016. Μειωμένα κατά 11% ήταν τα καθαρά έσοδα από τόκους, τα οποία ανήλθαν στα €131,2 εκατ. από €147,5 εκατ. το 2016. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο του ομίλου διαμορφώθηκε στο 2,03% έναντι 2,15% το 2016. Τα μη επιτοκιακά έσοδα ανήλθαν στα €103,3 εκατ. παρουσιάζοντας ετήσια αύξηση 3%.
Το σύνολο των εξόδων του ομίλου αυξήθηκε κατά 39% στα €200,9 εκατ. από €144,5 εκατ. λόγω κυρίως των διοικητικών και άλλων εξόδων, ως αποτέλεσμα του σχεδίου εθελούσιας εξόδου. Τα έξοδα προσωπικού αποτελούν το 43% των συνολικών εξόδων. Τα διοικητικά και άλλα έξοδα παρουσιάζουν αύξηση 88% στα €105,8 εκατ. από €56,4 εκατ. Η άνοδος οφείλεται στο κόστος του σχεδίου εθελούσιας εξόδου (€41,3 εκατ.) και την αμοιβή επιτυχίας της APS Cyprus ύψους €9,2 εκατ. για το δεύτερο εξάμηνο του 2017.
Ο δείκτης εξόδων προς έσοδα για την περίοδο διαμορφώθηκε στο 85,7% σε σύγκριση με 58,3% το 2016.
Προβλέψεις
Οι ζημίες απομείωσης και προβλέψεις για την κάλυψη του πιστωτικού κινδύνου στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων ανήλθαν στα €82,9 εκατ., παρουσιάζοντας ετήσια μείωση 28%.
Οι συνολικές ζηµίες αποµείωσης και προβλέψεις για την κάλυψη του πιστωτικού κινδύνου για το τέταρτο τρίμηνο του 2017 ανήλθαν σε αντιλογισµό €2,4 εκατ., σε σχέση µε χρέωση ύψους €7,7 εκατ. το τρίτο τρίμηνο του 2017.
Το αρνητικό πρόσημο στη χρέωση του τέταρτου τριμήνου για επισφαλείς απαιτήσεις προέκυψε μετά από αλλαγή σε λογιστικούς χειρισμούς.
Το μερίδιο της συνδεδεμένης εταιρείας APS ανήλθε σε κέρδος €0,8 εκατ. το 2017.
Ο δείκτης των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων στο σύνολο των μεικτών χορηγήσεων μειώθηκε σε 53,3% έναντι 58,2% το 2016.
Ο δείκτης κάλυψης για τα NPLs φθάνει το 59,6% έναντι 54,9% τέλος του 2016.
Οικονομικά μεγέθη
Όσον αφορά τα οικονομικά μεγέθη, οι συνολικές μεικτές χορηγήσεις σε πελάτες ανήλθαν στα €4055 εκατ. μειωμένες κατά 6% σε σχέση με το 2016. Η τράπεζα προχώρησε στην παραχώρηση νέων δανείων €525,8 εκατ. το 2017 έναντι €353,7 εκατ. το 2016.
Οι καταθέσεις πελατών διαμορφώθηκαν στα €5,8 δισ. από €6,1 δισ.
Αναφορικά με τους κεφαλαιακούς δείκτες, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του ομίλου χωρίς τις μεταβατικές διατάξεις διαμορφώνεται στο 17,67%, ο Δείκτης Κεφαλαίου Κατηγορίας 1 στο 17,63% και ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της κατηγορίας 1 (CET 1) σε 13,84%.
Σε δήλωσή του, ο ανώτατος εκτελεστικός διευθυντής Ιωάννης Μάτσης αναφέρει ότι το 2017 ήταν μία χρονιά-ορόσημο, σηματοδοτώντας την αρχή για την πορεία μεταμόρφωσης.
Η επίδραση της εφαρμογής του IFRS 9 υπολογίζεται στα €35 εκατ. και θα απορροφηθεί σταδιακά εντός πενταετίας. Εκτιμάται ότι είναι διαχειρίσιμη και εντός των κεφαλαιακών πλάνων του ομίλου.
