Η Τράπεζα Κύπρου ανακοίνωσε καθαρά κέρδη ύψους 270 εκατ. ευρώ για το πρώτο εξάμηνο του 2024, σημειώνοντας αύξηση κατά 23% σε σύγκριση με το αντίστοιχο περσινό διάστημα. Από αυτά, τα 137 εκατ. ευρώ προήλθαν από το δεύτερο τρίμηνο του 2024. Παράλληλα, η Τράπεζα Κύπρου γνωστοποίησε την επιστροφή της στο Χρηματιστήριο Αθηνών, υπογραμμίζοντας τη στρατηγική της για ενίσχυση της παρουσίας της στις αγορές.
Οικονομικά Αποτελέσματα και Στρατηγικές Κινήσεις
Καθαρά Κέρδη και Διανομή Μερίσματος: Η Τράπεζα ανακοίνωσε στόχο διανομής μερίσματος ύψους 50% της προσαρμοσμένης κερδοφορίας για το 2024, με την πρώτη πληρωμή μερίσματος σε μετρητά ύψους 112 εκατ. ευρώ να έχει προγραμματιστεί για τον Ιούνιο του 2024. Επίσης, η Τράπεζα ξεκίνησε την επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους 25 εκατ. ευρώ τον Απρίλιο του 2024.
Ρυθμός Ανάπτυξης και Δάνεια: Η κυπριακή οικονομία συνεχίζει να αναπτύσσεται με ρυθμό 2.9% για το 2024, ξεπερνώντας τον μέσο όρο της ευρωζώνης. Η Τράπεζα Κύπρου ανέφερε νέο δανεισμό ύψους 1.2 δισ. ευρώ, αυξημένο κατά 10% σε ετήσια βάση, ενώ το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων ανήλθε σε 10.1 δισ. ευρώ, αυξημένο κατά 3% από τον Δεκέμβριο του 2023.
Απόδοση και Έσοδα: Η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) ανήλθε σε 23.7% για το πρώτο εξάμηνο του 2024. Τα καθαρά έσοδα από τόκους έφτασαν τα 420 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας αύξηση 17% σε ετήσια βάση. Τα λειτουργικά έξοδα αυξήθηκαν κατά 4% σε ετήσια βάση λόγω πληθωριστικών πιέσεων, με το δείκτη κόστος προς έσοδα να μειώνεται κατά 2 ε.μ.
Ρευστότητα και Ισολογισμός: Η Τράπεζα διατηρεί υψηλή ρευστότητα με 7.3 δισ. ευρώ τοποθετημένα στην ΕΚΤ και πλήρη αποπληρωμή δανεισμού ΣΠΠΜΑ τον Ιούνιο του 2024. Ο δείκτης ΜΕΔ προς δάνεια μειώθηκε στο 2.8%, ενώ η καταθετική βάση αυξήθηκε κατά 3% σε ετήσια βάση.
Επιστροφή στο Χρηματιστήριο Αθηνών
Η επιστροφή της Τράπεζας Κύπρου στο Χρηματιστήριο Αθηνών, συνοδευόμενη από τη διαγραφή από το Χρηματιστήριο Αξιών του Λονδίνου, αποτελεί στρατηγική κίνηση για την προσέλκυση νέων επενδυτών και την ενίσχυση της παρουσίας της στις αγορές. Αυτή η κίνηση αναμένεται να αποφέρει μακροπρόθεσμα στρατηγικά οφέλη, ενισχύοντας την οικονομική θέση της Τράπεζας.
Δήλωση Διευθύνοντος Συμβούλου Συγκροτήματος Πανίκου Νικολάου
«Έχουμε επιτύχει άλλο ένα τρίμηνο ισχυρής κερδοφορίας, αποδεικνύοντας τη βιωσιμότητα του επιχειρηματικού μας μοντέλου. Για έκτο συνεχόμενο τρίμηνο, σημειώσαμε Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) υψηλότερη από 20%, ξεπερνώντας σημαντικά τους στόχους του 2024 που θέσαμε τον Φεβρουάριο 2024. Η ισχυρή αυτή επίδοση υποστηρίχθηκε από τα συνεχιζόμενα ισχυρά και ανθεκτικά καθαρά έσοδα από τόκους, τη συνεχή πειθαρχημένη διαχείριση κόστους παρά τις πληθωριστικές πιέσεις καθώς και τη χαμηλή χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων (cost of risk). Συνολικά, κατά το α’ εξάμηνο 2024 καταγράψαμε βασικά κέρδη ανά μετοχή ύψους €0.61, δημιουργώντας ισχυρή αξία για τους μετόχους, με την ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή να βελτιώνεται κατά 21% σε ετήσια βάση, σε €5.27.
Η κεφαλαιακή μας θέση παραμένει ισχυρή. Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας, μετά από σχετική πρόβλεψη για διανομή1 ανήλθαν σε 18.3% και 23.3% αντίστοιχα στις 30 Ιουνίου 2024. H ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου παραμένει υγιής και συνεχίζει να βελτιώνεται, με το ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια να μειώνεται για πρώτη φορά κάτω από 3%.
Η κυπριακή οικονομία συνεχίζει να επιδεικνύει δύναμη και ανθεκτικότητα, παρά τη γεωπολιτική αβεβαιότητα. Ο ρυθμός ανάπτυξης της Κύπρου αναμένεται να αυξηθεί κατά περίπου 2.9%2 το 2024, ξεπερνώντας τον μέσο όρο της ευρωζώνης.
Η ισχυρή οικονομική και λειτουργική μας επίδοση αντανακλάται επίσης στις υψηλότερες πιστοληπτικές αξιολογήσεις, καθώς πρόσφατα οι οίκοι αξιολόγησής Moody’s, S&P και Fitch προχώρησαν με αναβαθμίσεις. Συγκεκριμένα ο οίκος Moody’s αναβάθμισε τη μακροπρόθεσμη πιστοληπτική αξιολόγηση της Τράπεζας σε Baa1, 2 βαθμίδες πάνω από την επενδυτική βαθμίδα, που αποτελεί την υψηλότερη μακροπρόθεσμη πιστοληπτική αξιολόγηση της Τράπεζας από το 2011.
Λαμβάνοντας υπόψη την ισχυρή επίδοση καθώς και το ευνοϊκό μακροοικονομικό περιβάλλον, αναβαθμίζουμε σήμερα τους οικονομικούς μας στόχους για το 2024 και 2025. Αναμένουμε Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) μεγαλύτερη από 19% για το 2024 και σε επίπεδα mid–teens για το 2025, με ισχυρή ετήσια δημιουργία κεφαλαίων (CET1) πριν την αφαίρεση των διανομών, μεγαλύτερη από 300 μ.β.
H δέσμευση μας για επίτευξη σταθερής απόδοσης για τους μετόχους μας αποδεικνύεται από την συνολική διανομή ύψους €137 εκατ. από την κερδοφορία του 2023 η οποία περιλάμβανε πληρωμή μερίσματος σε μετρητά ύψους €112 εκατ. που πραγματοποιήθηκε τον Ιούνιο 2024 και επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους €25 εκατ. που ξεκίνησε τον Απρίλιο 2024. Για το 2024 στοχεύουμε σε διανομή προς το υψηλότερο άκρο του εύρους του ποσοστού διανομής μας (δηλαδή 50%), ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς και τις απαιτούμενες εγκρίσεις. Δεδομένης της ισχυρής δημιουργίας κεφαλαίων, θα επανεξετάσουμε την πολιτική διανομής μας μαζί με τα οικονομικά αποτελέσματα του 2024 στο πλαίσιο των εκάστοτε συνθηκών της αγοράς.
Στην Τράπεζα Κύπρου αξιολογούμε τακτικά την στρατηγική μας για δημιουργία σταθερής αξίας για τους μετόχους. Ένα από τα θέματα που αξιολογούμε είναι ο καλύτερος τρόπος παρουσίας του Συγκροτήματος στις αγορές με στόχο την πιο εύκολη προσέλκυση νέων επενδυτών. Σε αυτό το πλαίσιο, το Διοικητικό Συμβούλιο κατέληξε πως η εισαγωγή στο Χρηματιστήριο Αθηνών, σε συνδυασμό με τη διαγραφή από το Χρηματιστήριο Αξιών του Λονδίνου, θα αποφέρει μια σειρά από μακροπρόθεσμα στρατηγικά οφέλη και θα ενισχύσει την παρουσία του Συγκροτήματος στις αγορές. Στις επόμενες εβδομάδες θα παρουσιάσουμε τους λόγους για τους οποίους προτείνουμε τα πιο πάνω, με πρόταση που θα τεθεί στους μετόχους σε επερχόμενη Έκτακτη Γενική Συνέλευση που θα συγκληθεί σε εύθετο χρονικό πλαίσιο.
Είμαστε ευχαριστημένοι με την πρόοδο που έχουμε σημειώσει μέχρι σήμερα και παραμένουμε επικεντρωμένοι στην επίτευξη αποτελεσμάτων για τα βασικά ενδιαφερόμενα μέρη μας. Συνεχίζουμε να υλοποιούμε τη στρατηγική που έχουμε θέσει, ενδυναμώνοντας τη θέση ισχύος μας, εστιάζοντας στη στήριξη των πελατών μας και στη δημιουργία αξίας για τους μετόχους, στηρίζοντας παράλληλα την ανάπτυξη της κυπριακής οικονομίας».
